Các biện pháp thận trọng vĩ mô của Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) được cho là đã đạt được “thành công ở mức độ nào đó” trong việc hạ nhiệt thị trường, và sẽ được điều chỉnh tùy thuộc vào điều kiện thị trường.

Trong một bữa tối thân mật được Cục nghiên cứu Kinh tế Tài chính châu Á tổ chức hôm 21/5, ông Ravi Menon, Giám đốc điều hành của MAS, cho biết các biện pháp này đã tăng cường các chính sách giám sát tài chính và tiền tệ, giúp đạt được sự ổn định tài chính và bình ổn giá.

Tuy nhiên, ông cũng lưu ý rằng MAS đang phải đối mặt với nhiều thử thách lớn trước mắt khi áp dụng những chính sách này.

Nhìn bề ngoài, các chính sách bao gồm mức lãi suất thấp và “một hàng rào tiền tệ”, có thể tạo ra bong bóng BĐS. Nói cách khác, điều này có thể tác động tới sự ổn định tài chính của Singapore và khả năng chi trả giá của người tiêu dùng.

Trong suốt quý I-2013, Indonesia nằm trong top nhóm mua BĐS nhiều nhất ở Singapore, chiếm tới 24% tất cả các giao dịch nước ngoài.

Ông Novriyanto Lius, giám đốc sales của tổ chức Viễn Đông đã dự đoán sức mua nhà của người Indonesia sẽ tăng lên tới 30% trong năm 2014 cho biết: "Sức mua của người Indonesia tăng 1% so với năm 2012".

Trong khi đó, Trung Quốc đại lục vẫn thuộc nhóm mua nước ngoài cao nhất, ở mức 30%, theo sau là Malaysia với 27%.

Theo ông Lius, mối quan tâm lớn nhất từ người Indonesia đã khiến cho chính phủ đưa ra chính sách nhà đất cho người nước ngoài có thể mua BĐS dễ dàng hơn.

Thị trường BĐS đóng băng, để bán được hàng, đơn vị môi giới phải dùng đủ chiêu tiếp thị, cũng như việc chọn lựa dự án làm đại diện phân phối.

Thị trường bất động sản đóng băng kéo dài suốt thời qua khiến nhiều doanh nghiệp phó thác hết việc bán hàng cho các đơn vị môi giới. Tuy nhiên, để bán được hàng, đơn vị môi giới cũng phải dùng đủ chiêu tiếp thị và tiếp cận khách hàng, cũng như việc chọn lựa dự án làm đại diện phân phối.

Từ nhiều tháng nay, người dân Thủ đô đã quá quen với hình ảnh những baner quảng cáo bán căn hộ treo trên các cột điện ở nhiều tuyến phố. Chiêu quảng cáo này ban đầu thuộc “bản quyền” của một đơn vị bán hàng có tiếng ở Hà Nội. Thế nhưng, vì ít nhiều phát huy tác dụng, đặc biệt, chi phí thực hiện lại rẻ hơn rất nhiều nếu so với các phương thức quảng cáo khác khiến nhiều đơn vị bán hàng đua nhau “sao chép”.

Gói tín dụng 30 ngàn tỷ đồng sắp được giải ngân ngày 1/6 được xem là cú hích quan trọng cho thị trường bất động sản. Mặc dù số tiền không lớn nhưng nó xác nhận một điều Chính phủ luôn coi bất động sản là thị trường quan trọng. Việc giải quyết vấn đề tài chính nhà ở là nền tảng để tăng trưởng kinh tế, đẩy tín dụng trở lại thị trường.

Đây là nhận định của Tiến sĩ Lê Xuân Nghĩa – cố vấn cao cấp của Thủ tướng Chính phủ tại Hội thảo Ý nghĩa thực tiễn nghị quyết 02/NQ-CP đối với thị trường bất động sản vừa được tổ chức tại TPHCM.

Tiến sĩ Lê Xuân Nghĩa cho rằng, nếu không giải quyết được tình trạng đóng băng tín dụng theo hướng kích cầu đầu tư và tiêu dùng thì tốc độ phục hồi nền kinh tế sẽ chậm lại, thị trường bất động sản sẽ tiếp tục đóng băng. Việc xử lý nợ xấu và gắn với nó là cơ chế bảo lãnh để doanh nghiệp tiếp cận với vốn ngân hàng là một trong những khâu then chốt. Việc xử lý nợ xấu nếu chậm thì cái giá phải trả cho ngân hàng, doanh nghiệp và nền kinh tế rất khó lượng.

Đó là thông tin được Thứ trưởng Bộ Xây dựng Nguyễn Trần Nam cho biết tại cuộc họp báo chiều 23.5 nhằm triển khai việc hỗ trợ mua nhà từ 1.6 theo chỉ đạo của Chính phủ.

Theo ông Nam, Bộ Xây dựng đã trình Chính phủ Dự thảo nghị định Quản lý phát triển nhà xã hội, dự kiến sẽ được Chính phủ đồng ý vào cuối tháng 5 hoặc đầu tháng 6 này, trong đó cho phép người mua được mua bán, giao dịch sau 5 năm thay vì 10 năm như quy định hiện nay.

Thu nhập bao nhiêu thì có thể vay mua nhà ?

Thứ trưởng Bộ Xây dựng Nguyễn Trần Nam tính toán, nếu vay tiền mua một ngôi nhà 50 m2, giá 12 triệu đồng/m2, tổng giá trị 600 triệu, theo quy định người mua phải ứng trước 20%, tương đương 120 triệu đồng và phải vay 480 triệu. Với lãi suất 6%/năm, một năm người vay phải trả lãi 28 triệu, bình quân mỗi tháng hơn 2 triệu. Còn nợ gốc vay 480 triệu trong 10 năm, mỗi năm trả 48 triệu, mỗi tháng 4 triệu. Như vậy trong 1 tháng, người vay trả cả gốc lẫn lãi là hơn 6 triệu đồng. “Đó là tính toán cứng, còn sau mỗi tháng nợ gốc giảm xuống thì lãi cũng giảm theo. Chưa kể giá bán nhà thu nhập thấp sắp tới sẽ được giảm xuống 10 triệu/m2 thì với các hộ gia đình 2 vợ chồng thu nhập ở mức không phải nộp thuế thu nhập cá nhân hoàn toàn có thể vay được”, ông Nam khẳng định.